Wer im Online Casino oder in einer Spielbank einen großen Gewinn erzielt, freut sich zunächst riesig über das extra Geld. Doch wenn das Guthaben auf das eigene Girokonto überwiesen werden soll, verlangen Banken oft plötzlich einen mittelherkunftsnachweis. Diese Maßnahme dient vor allem den gesetzlichen Vorgaben zur Bekämpfung von Geldwäsche und betrifft keineswegs nur Spieler, sondern auch Finanzinstitute.
Hintergrund dieser strengen Prüfungen sind europäische und nationale Gesetze, die Banken dazu verpflichten, ungewöhnliche oder besonders hohe Geldeingänge zu hinterfragen. Wenn plötzlich eine fünfstellige Summe von einem Glücksspielanbieter eingeht, schrillen bei den Compliance-Abteilungen der Banken die Alarmglocken. Spieler müssen dann dokumentieren, woher das Startkapital stammte und wie der Gewinn zustande gekommen ist, um Transparenz zu gewährleisten.
Welche Dokumente werden benötigt?
Um den geforderten Nachweis problemlos zu erbringen, sollten Gewinner verschiedene Unterlagen bereithalten. Dazu gehören in der Regel der offizielle Gewinnbescheid des Casinos, Kontoauszüge der Einzahlung sowie im Idealfall auch Steuerunterlagen oder Gehaltsnachweise, die den legalen Ursprung des eingesetzten Geldes belegen. Wer hier gut vorbereitet ist und kooperiert, hat in der Regel keine Probleme bei der Auszahlung.